Zapewne do wielu z was tak jak i do mnie w ostatnim czasie dzwonił pracownik Otwartego Funduszu Emerytalnego informując mnie z zbliżającym się terminie możliwości zmiany przekazywania mojej składki na przyszłą emeryturę. Postanowiłam zgłębić temat i w skrócie napisać o co z tą zmianą chodzi, może ktoś tak jak ja, zagubiony w temacie OFE znajdzie cenne informacje w pigułce!
- Zmiany, które dotyczą systemu emerytalnego i aktualnie obowiązują zaszły od 1 lutego 2014 roku. Zgodnie z tymi zmianami z konta członka OFE do ZUS zostało przekazanych 51,5% zgromadzonych środków. Od tego momentu wysokość składki przekazywanej do OFE to tylko 2,92%.
- Umowę z OFE można podpisać w ciągu 4 miesięcy od momentu podjęcia pracy i podlegania ubezpieczeniu emerytalnemu lub podjęcia działalności gospodarczej. Jeżeli nie wybierzemy OFE i nie zadeklarujemy, aby ZUS przekazywał część naszych środków (czyli właśnie te 2,92%) to wszystkie składki będą w całości trafiały do ZUS.
- Pierwszy raz taką deklarację o przekazywaniu części środków do OFE mogliśmy złożyć od kwietnia do lipca 2014. I dokładnie teraz po dwóch latach czyli do końca lipca 2016 mamy możliwość zmiany decyzji. Kolejna taka zmiana możliwa będzie dopiero za 4 lata czyli w 2020 roku!
- OFE zobowiązane jest opublikować dwa razy w roku (marzec, wrzesień) informację o stopie zwrotu z ostatnich trzech lat (stopa zwrotu Aegon OFE), a KNF wylicza i publikuje średnią ważoną stopę zwrotu. Przed podjęciem decyzji o przyszłej emeryturze warto zapoznać się z wynikami OFE i wybrać najkorzystniejszą dla nas opcję.
- Ważną informacją jest też to, że zmiany z 2014 roku nie działają wstecz, tzn. środki zgromadzone w OFE do czerwca 2014 nadal znajdują się w OFE.
źródła: www.aegon.pl, źródła zdjęć: www.pinterest.com, www.ifksiegowosc.com